Вернуть удалось только 3,5 миллиона.
Проблема сегодня невероятно важная: едва ли не каждый день мы получаем звонки от «сотрудников службы безопасности банка», лжеполицейских или сообщения о невероятно простом и прибыльном способе заработка. Кто-то кладет трубку, а кто-то теряет критичность мышления и доверчиво отдает свои кровные рубли преступникам. Некоторые еще и кредиты берут. Причем люди неглупые.
Как преступники обманывают сибиряков и как с этим борется государство, обсудили участники круглого стола «Мошенничество в сфере кредитования и дистанционное мошенничество» в Омском городском пресс-центре.
«Call-центры» переехали в Европу
Заместитель начальника управления уголовного розыска регионального УМВД России Владимир Белов рассказал, что дистанционное мошенничество растет огромными темпами. В прошлом году полицейские зарегистрировали 4604 преступления в этой сфере, а с начала этого года – уже 3891.
Судя по цифрам, омичи оказались гораздо доверчивее жителей других регионов. В среднем по стране рост киберпреступлений в этом году составил около 30%, а по Сибирскому федеральному округу – 42%. У нас же – все 60,7%.
По словам Владимира Белова, с 2010 года силовики отмечали заметный рост преступлений в сфере имущественного дистанционного мошенничества, но в прошлом году произошло серьезное снижение. Связано это с началом специальной военной операции и ликвидацией так называемых call-центров, которые «работали» на территории Украины.
– Сейчас эти «call-центры» переместились на территорию европейских государств. На сегодняшний момент при расследовании уголовных дел выявляются факты звонков с номерной емкости государств Франции, Польши, Великобритании, Польши, Казахстана, – говорит представитель полиции.
Звучит ободряюще: силовики все чаще находят преступников. По итогам прошлого года полиция раскрыла 777 преступлений в сфере дистанционного мошенничества, это на 59,8% больше, чем в 2021 году. А с начала этого года правоохранительные органы раскрыли 595 преступлений. Сейчас в производстве находятся 324 уголовных дела, где установлены личности подозреваемых.
Есть и минус. Даже если дело дошло до суда, далеко не всегда жертвам преступников удается вернуть свои деньги. Показательная цифра: в этом году в суд направили дела с исковыми требованиями на 28 миллионов, а удалось вернуть потерпевшим только 3,5 миллиона.
Объясняется это тем, что похищенные деньги утекают за границу через так называемые дроп-кошельки:
– Процедура вывода денежных средств проста. Деньги буквально в считанные секунды уходят на банковские счета, подконтрольные преступникам, – рассказывает Владимир Белов. — С них деньги улетают в криптовалюту, и дальше в неизвестном направлении, за территорию РФ условно. Ущерб невозможно возвратить, потому что система SWIFT отключена, нет банковского сообщения с иностранными компаниями или банковскими счетами. На наши запросы ответы не получаем.
Отслеживают соцсети, имитируют знакомые голоса
По словам председателя исполнительного комитета Омского регионального отделения Общероссийской общественной организации «Ассоциация юристов России» Елены Богдановой, жертвами мошенников становятся не только финансово неграмотные омичи, но и люди интеллектуальных профессий, кандидаты наук. Дело в психологическом давлении. К примеру, аферисты могут имитировать голос близких родственников жертвы.
– У них очень тщательная подготовка, вплоть до того, что они знают имена и паспортные данные. И здесь вопрос: откуда они это знают? Возможно, утечка персональных данных банков, каких-то других учреждений, где мы оставляем свои данные, – говорит юрист.
Руководитель уголовного розыска омской полиции объясняет: преступники пользуются не только «утекшими» данными. Каждому преступлению предшествует рекогносцировка: аферисты отслеживают соцсети своих жертв, онлайн-оплату услуг и товаров, используют ботов и пр. К сожалению, помогают в психологической и юридической подготовке преступников экс-силовики.
Начальник отдела безопасности Отделения Омск Банка России Валерий Романов рассказал, что некоторые банки уже вовсю борются с проблемой. К примеру, у многих из нас для доступа в личный кабинет есть двойная аутентификация – мало знать пароль от него, нужно еще и получить код на действующий телефон. Кроме того, блокируют в России опасные номера и сайты. Так, в прошлом году в нашей стране заблокировали 756 тысяч телефонных номеров (это в 8 раз больше, чем в 2021 году) и почти 5 тысяч сайтов.
Среди самых распространенных способов мошенничества сегодня – звонки «от сотрудников банков и Центробанка» и правоохранительных органов с сообщением о блокировке или списании средств, попытке оформить на человека кредит неизвестными лицами. Поступают омичам звонки от «сотрудников» социальных фондов с сообщением о компенсации. Еще один популярный вид мошенничества – работа в маркетплейсах, ради которой нужно отправить свои реквизиты или совершить платеж. Активно пользуются преступники фишинговыми сайтами – поддельными страницами в интернете, которые имитируют сервисы банков, маркетплейсы и различные сайты с услугами.
Каждое шестое преступление в Омске связано с потерей или кражей банковской карты. Некоторые уверены, что, если вернуть владельцу потраченные деньги, можно избежать суда и наказания, но нет. Полицейские и юристы напоминают: по статье «Кража» даже за купленные в ларьке мелочи на 200 рублей можно получить срок.
Ответственность всех сторон
Заместитель руководителя управления уголовного розыска УМВД по Омской области Владимир Белов отметил, что сегодня в кибермошенничестве часто оказываются замешены молодые люди, решившие заработать легкие деньги. Они оформляют на себя банковскую карту – так называемый «пластик» или «материал» – и продают его преступникам за условные 5000 рублей. Затем мошенники собирают деньги со своих жертв и переводят их дальше.
«Дроперы» – те самые номинальные владельцы карт – уверены, что им ничего в таком случае не грозит, но это не так. Раньше адвокаты настаивали на том, что вины их клиентов в мошенничестве нет, потому что не было умысла. Сейчас судебная практика изменилась: парни становятся соучастниками в уголовном деле хотя бы потому, что за передачу мошенникам карты – орудия преступления – они получают денежное вознаграждение.
Председатель омского отделения Ассоциации юристов России Елена Богданова рассказала, что меняется судебная практика и по отношению к банкам в тех ситуациях, когда жертва оформляет «быстрый» кредит по указке мошенников и отдает им деньги. Раньше ответственность полностью лежала на самом заемщике, но Верховный суд вернул на пересмотр несколько дел с пометкой о том, что финансовая организация сама неосмотрительно выдала средства.
Кроме того, президент Владимир Путин подписал закон, обязывающий банки проверять все денежные переводы физических лиц и приостанавливать подозрительные операции на два дня, а также полностью возмещать средства, переведенные без согласия клиентов на счета злоумышленников. Документ вступит в силу в 2024 году.
Пока что главным и самым действенным способом остановить мошенников для омичей остается один – быть бдительными.
****
